Entenda como o modelo dos Multi-Family Offices otimiza a gestão de patrimônio de grandes investidores

02/05/2024

Entenda como o modelo dos Multi-Family Offices otimiza a gestão de patrimônio de grandes investidores

Diante de uma complexidade cada vez maior para investir, com alternativas globais de investimento e estruturas patrimoniais mais complexas, os grandes investidores passaram a sentir a necessidade de modelos mais personalizados para fazer a gestão do seu patrimônio. Neste contexto, a figura do Family Office ganha cada vez mais importância, ajudando os investidores no entendimento do seu patrimônio, na elaboração de um planejamento de longo prazo e na gestão dos seus ativos. Essa abordagem permite que objetivos, percepções e valores estejam refletidos de maneira personalizada e que este patrimônio seja transformado em um legado.

O que é um Multi-Family Office?

Um Multi Family Office é uma empresa especializada que oferece serviços personalizados em planejamento e gestão de patrimônio para famílias e indivíduos com patrimônio elevado. Essas empresas são dedicadas a atender às necessidades financeiras exclusivas e variadas desses clientes, buscando entender o cliente, seu patrimônio, seus objetivos e valores por completo, elaborando um Planejamento de Longo Prazo eficiente.

Os Multi-Family Offices, de maneira geral, se dedicam a entender, planejar e administrar o patrimônio de famílias ou indivíduos. Isso envolve uma série de serviços, que podem variar de um Multi-Family Office para o outro, e podem incluir gestão de investimentos, planejamento tributário, gestão de patrimônio, planejamento financeiro e sucessório, e até mesmo aspectos que vão além dos investimentos, como assessoria para questões jurídicas, contábeis e societárias, acesso a capital intelectual, acesso a capital financeiro e a estruturação de programas de educação financeira.Além disso, a educação financeira é também uma questão de transmissão de valores. É sobre compartilhar princípios e ensinamentos que irão guiar as futuras gerações não apenas em suas decisões financeiras, mas também em como eles veem o mundo e interagem com ele. No contexto da gestão de patrimônio, esta educação é crucial para garantir a continuidade e a preservação do legado familiar.

Como os Multi-Family Offices podem se diferenciar entre si?

A gama de soluções oferecidas para realizar a gestão de patrimônio estratégica pode não ser a mesma em todos os Multi-Family Offices, pois elas dependem da estrutura de cada um e do acesso que possuem a certos parceiros, gestores, mercados e informações. A construção eficiente de programas em investimentos alternativos, por exemplo, depende fortemente desses fatores, assim como a elaboração de estruturas que sejam, de fato, globais.

Apesar do modelo de Multi-Family Office prezar, no geral, pela personalização dos serviços financeiros de acordo com as necessidades do cliente, esse nível de personalização também pode variar.

Além disso, os Multi-Family Offices podem ocupar posições diferentes frente aos órgãos reguladores, o que envolve responsabilidades e obrigações fiduciárias diferentes, e um nível de alinhamento de interesse distinto.

Os Multi Family Offices também possuem modelos de cobrança diferentes. O cliente deve buscar um modelo que seja 100% transparente, e com um alinhamento total de interesses, garantindo que as recomendações de investimento estejam alinhadas à execução do planejamento financeiro de longo prazo elaborado para aquele investidor. Apenas desta forma os conflitos são mitigados.

Quais Serviços posso esperar de um Multi-Family Office?

Um Multi-Family Office pode oferecer diversos serviços para otimizar a gestão de patrimônio de famílias ou indivíduos com patrimônio líquido elevado, incluindo:

– Planejamento Financeiro de Longo Prazo, considerando as necessidades específicas de cada cliente

– Gestão de Ativos e Investimentos, com acesso à investimentos alternativos e aos investimentos tradicionais

– Estruturação da Governança Familiar

– Educação Financeira para as gerações atuais e futuras, com estabelecimento de diretrizes para transferência de conhecimento e valores familiares

– Planejamento Sucessório

– Apoio para Acesso ao Mercado de Capitais e Financiamentos

– Assessoria para questões jurídicas, tributárias e contábeis

– Concierge

– Gestão de Riscos e Proteção de Ativos

Esses serviços podem ser alterados ou incrementados de acordo com a necessidade de cada família, mantendo o Planejamento de Longo Prazo e a Educação Financeira no centro para entender com clareza a otimização de qualquer outro serviço.

Eu preciso de um Multi-Family Office?

Os Multi-Family offices podem conectar famílias e indivíduos com patrimônio elevado a soluções que otimizam a gestão patrimonial, com custos acessíveis e com um nível de personalização fundamental e abrangente.

Trabalhar com um MFO é uma escolha estratégica que pode ajudar a garantir o sucesso financeiro contínuo da família ao longo das gerações, proporcionando paz de espírito e segurança financeira e perpetuando o legado.

Os MFOs podem ajudar as famílias e investidores a entenderem a própria complexidade financeira e patrimonial, e identificar as melhorias no entendimento, organização e planejamento da estrutura.

Quais os benefícios de um Multi Family Office?

Os benefícios de trabalhar com um Multi-Family Office especializado, com um time experiente e dedicado são:

– Profissionalização da Gestão do Patrimônio

– Otimização do Tempo das Famílias

– Alinhamento das estratégias com os objetivos e momento de vida do investidor

– Organização e entendimento do patrimônio e do fluxo de caixa para decisões mais inteligentes

– Preparação dos sucessores para receber e gerenciar o patrimônio

– Educação Financeira

– Organização da Sucessão

– Proteção do estilo de vida

– Otimização Fiscal, Fiduciária e Custos

– Perpetuação do Legado

Como escolher o meu Multi-Family Office?

Para escolher um Family Office, é fundamental realizar uma análise criteriosa para garantir que suas necessidades sejam atendidas.

É importante que o Multi-Family Office compartilhe os seus valores. O alinhamento de visão proporciona uma parceria sustentável de longo prazo.

Analise também a experiência da equipe, e o caminho traçado por cada um deles até aqui, garantindo que possuem de fato a especialização e expertise de que sua família precisa.

Estabeleça a transparência como requisito básico. É vital que você entenda todos os custos e as operações do seu gestor de patrimônio, evitando surpresas desagradáveis no futuro.

Entenda também os serviços prestados e tenha certeza de que atendem às suas necessidades, e tente avaliar os recursos e a tecnologia usados para prestar esses serviços com eficiência.

Entenda profundamente a filosofia de investimentos e evite conflitos de interesse, garantindo que o Family Office tome decisões que beneficiem exclusivamente seus objetivos financeiros.

Compreenda como funciona a remuneração deste MFO, conhecendo todos os custos e taxas envolvidas. Encontre o modelo que tenha alinhamento total, evitando conflitos de interesse.

Escolha um MFO que proponha a você um serviço de Educação Financeira, compartilhando conhecimento para toda a família, de forma que estejam preparados para tomar decisões financeiras fundamentadas.